Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları ve Finans Kuruluşları İçin Uzaktan Kimlik Tespiti (SPK III-42.1.b)
3 Eylül 2026 tarihli SPK tebliği ile aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri ve kripto varlık hizmet sağlayıcılar için yabancı uyruklu kişilerin ve tüzel kişi temsilcilerinin uzaktan kimlik tespiti (KYC) kuralları belirlenmiştir.
Yabancı Uyruklu Kişiler İçin Video ve Adres Teyidi Zorunlulukları
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve portföy yönetim şirketleri, yabancı uyruklu müşterileri için özel olarak eğitim verilmiş personel aracılığıyla görüntülü görüşme yapmak zorundadır. Bu süreçte canlılık testi veya fotoğraf karşılaştırma amacıyla yapay zekâ temelli uygulamalar kullanılmasına izin verilmektedir.
| KYC/AML Parametresi | Mevzuat Gerekliliği (SPK III-42.1.b) |
|---|---|
| Adres Teyidi Zorunluluğu | Kişinin adres bilgisi alınmalı; ilgili adına düzenlenmiş en fazla üç aylık elektrik, su veya doğalgaz faturası veya kamu veri tabanları üzerinden adres doğrulanmalıdır. |
| Transfer Kısıtlaması | Adres teyidi tamamlanmadan para veya kripto varlık transferi ile sermaye piyasası aracı virmanı kesinlikle yapılamaz. |
| Teknik Veri İzleme | Müşterinin IP/port bilgisi, coğrafi konumu ve cihaz kimliği risk temelli yaklaşımla değerlendirilmeli; şüpheli durumda süreç sonlandırılmalıdır. |
| MASAK Bildirimi | Takvim yılı esas alınarak her üç aylık dönemin son ayında, bu yöntemle kabul edilen müşteriler ve portföy büyüklükleri Mali Suçları Araştırma Kuruluna (MASAK) bildirilir. |
Tüzel Kişilerde Uzaktan Kimlik Tespiti ve MERSİS Çapraz Kontrolü
Ticaret siciline kayıtlı tüzel kişilerin uzaktan kimlik tespitinde, şirketi temsile yetkili gerçek kişinin tespiti önceliklidir. Bu işlem sırasında tüzel kişiyi temsile yetkili birden fazla kişi varsa, kimlik tespitlerinin aynı oturumda veya farklı zamanlarda yapılması mümkündür.
Temsil yetkisi; Merkezi Sicil Kayıt Sistemi (MERSİS) ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinden alınan güncel bilgilerle eşleştirilir. Hizmet sağlayıcı personel, tüzel kişiyi temsile yetkili olduğunu gösteren noter onaylı imza sirkülerinin fotoğrafını sistem üzerinden alır ve imzaları kimlik belgesi/MERSİS kayıtlarıyla karşılaştırır.
Gerçek Faydalanıcı (UBO) Tespiti
Tüzel kişinin temsilcisinin KYC süreci boyunca, şirketin asıl kontrolünü elinde bulunduran "Gerçek Faydalanıcı"nın (Ultimate Beneficial Owner) ortaya çıkarılması zorunludur. Çelişkili bilgi bulunması halinde süreç iptal edilir.
Mevcut Müşteriler İçin Hızlı İşlem
Tüzel kişiyi temsile yetkili kişinin aynı kurum nezdinde halihazırda şahsi bir hesabı bulunuyorsa; tüzel kişi hesabı açılış talebi internet şubesi veya mobil uygulama üzerinden doğrudan başlatılabilir.
İlgili Kripto Varlık ve SPK Uyum Mevzuatı
Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının şirket kuruluş prosedürleri, vergi yapılandırmaları ve MKK (Merkezi Kayıt Kuruluşu) veri aktarım yükümlülüklerine dair diğer güncel rehberlerimize aşağıdaki bağlantılardan ulaşabilirsiniz.
Web3 ve Kripto Varlık Şirketi Kuruluşu Kripto Platformları İçin MKK (KVMKS) Veri Aktarım Rehberi